Unsere AML Richtlinie und Verifikation
Geldwäscherei bekämpfen wir mit klaren Regeln und einer lückenlosen Verifikation. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Pflichten aus unserer MGA-Lizenz (MGA/B2C/391/2017) für uns und damit auch für Sie entstehen.
Unser Bekenntnis zur AML Bekämpfung
Wir betreiben Excitewin Casino unter der Lizenz MGA/B2C/391/2017 der Malta Gaming Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der maltesischen Geldwäschereigesetze und der EU-Richtlinien gegen Geldwäscherei (AML), inklusive der Fourth und Fifth Anti-Money Laundering Directive. Als Processever Limited tragen wir die operative Verantwortung für die Umsetzung auf unserer Plattform.
Konkret heisst das: Wir identifizieren jeden Spieler, überwachen Transaktionen systematisch und melden verdächtige Aktivitäten an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Kein Spielgeld, keine Auszahlung und kein Bonus umgeht diese Kontrollen. Das schützt ehrliche Spieler und verhindert, dass unsere Plattform für kriminelle Geldflüsse missbraucht wird.
Wann wir Ihre Identität prüfen
Zeitpunkte der Verifikation
Die Verifikation läuft bei uns gestaffelt, abhängig vom Stadium Ihres Kontos. Grunddaten prüfen wir schon bei der Registrierung, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei höheren Einzahlungssummen oder auffälligem Spielverhalten können wir die Verifikation auch jederzeit früher anfordern.
- Registrierung: Prüfung von Name, Geburtsdatum, Adresse und Zahlungsangaben gegen unsere Sperrlisten
- Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend, bevor wir Geld senden
- Kumulierte Einzahlungen ab 2'000 CHF: gestufte erweiterte Verifikation (EDD) gemäss MGA-Vorgaben
- Jederzeit bei Indikatoren für Geldwäscherei oder auffälligem Transaktionsmuster
| Dokument | Zweck | Akzeptierte Formen |
|---|---|---|
| Identitätsnachweis | Bestätigung von Name und Geburtsdatum | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig) |
| Adressnachweis | Bestätigung Ihres Wohnorts | Versorgerrechnung, Kontoauszug oder behördliches Dokument, nicht älter als 3 Monate |
| Zahlungsmethode | Nachweis, dass die Methode Ihnen gehört | Foto der Karte (mittige Ziffern sichtbar), Wallet-Screenshot oder Bankbestätigung |
So läuft die Verifikation Schritt für Schritt ab
Der Ablauf in fünf Schritten
Sie laden alle Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, unter dem Menüpunkt Verifikation. Der Upload erfolgt über eine verschlüsselte Verbindung, und unsere Prüfer sehen die Dokumente ausschliesslich für die Bearbeitung Ihres Anliegens.
- Schritt 1: Konto öffnen und den Bereich Verifikation aufrufen
- Schritt 2: Identitätsdokument beidseitig fotografieren und hochladen, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen
- Schritt 3: Adressnachweis und, falls angefragt, Zahlungsmittel-Nachweis ergänzen
- Schritt 4: Die Standardprüfung dauert in der Regel bis 24 Stunden, bei komplexen Fällen bis zu 3 Werktage
- Schritt 5: Sie erhalten das Resultat per E-Mail und im Konto; bei Unklarheiten kontaktiert Sie unser Compliance-Team
Schutz Ihrer Dokumente
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Wann wir die Geldherkunft anfragen
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- Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag bei Einkommen aus Anstellung
- Steuerbescheid oder Jahresabrechnung bei selbständiger Tätigkeit
- Kontoauszug bei Vermögen aus Erbschaft, Verkauf oder Erträgen
- Verkaufsdokumente bei Kunst, Fahrzeugen oder Immobilien
Wie wir Ein und Auszahlungen prüfen
Monitoring und Limits
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- Mindesteinzahlung 10 CHF, Mindestauszahlung 10 CHF
- Auszahlungslimit 10'000 CHF pro Tag und 50'000 CHF pro Monat
- E-Wallets und Krypto: Auszahlung innerhalb von 24 Stunden
- Karten und Banküberweisung: 1 bis 3 Werktage
- Keine Gebühren seitens des Casinos
Was passiert ohne Dokumente
Konsequenzen fehlender Verifikation
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- Auszahlungsstopp bis die Prüfung abgeschlossen ist
- Frist von 30 Tagen für die Nachreichung der Dokumente
- Kontoschliessung bei gefälschten oder widersprüchlichen Unterlagen
- Meldung an die FIAU bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei
Wie lange wir Dokumente speichern
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Häufige Fragen
Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Grunddaten. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei kumulierten Einzahlungen ab 2'000 CHF oder bei Auffälligkeiten auch früher.
Wie lange dauert die Verifikation bei Excitewin Casino?
Die Standardprüfung dauert in der Regel bis 24 Stunden. Komplexe Fälle, etwa mehrerer Zahlungsmittel oder zusätzlich angeforderter Source-of-Funds-Belege, können bis zu 3 Werktage beanspruchen.
Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?
Nein. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel ausschliesslich auf die Methode und das Konto, das Sie selbst verifiziert haben. Auszahlungen auf Konten Dritter schliessen wir kategorisch aus.
Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?
Sie erhalten eine Nachricht mit dem konkreten Grund, etwa unscharfe Fotos oder abgelaufene Dokumente, und können innerhalb von 30 Tagen neue Unterlagen hochladen. Bis zur erfolgreichen Prüfung bleiben Auszahlungen gesperrt.